用小錢滾出千萬財富 看懂基金真面目

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活動花邊

金融家於7/22舉辦的創富講堂,很榮幸邀請到康和投顧總經理陳冠賀來到現場,為投資人講解基金投資的各個面向。陳冠賀總經理曾擔任新壽投顧總經理、康和投顧董事長,也曾擔任投信投顧公會理事、境外基金委員會副召集人等職,累積多年在基金業界的經驗。這次演講他會為我們分享甚麼樣的基金實戰守則呢?請看以下的報導:

 

國內基金市場逐年成長

陳總經理首先介紹,以國內基金市場規模來說,截至6月底境內基金達3.4兆,而境外基金則達3.59兆,在過去以來境外基金規模一直遠大於境內基金,顯示國人對於境外基金的熱愛。例如國內境外基金規模最大的聯博全球高收益債基金,以及安聯全球成長收益基金,都因為具有高配息的特性而受到保守穩健的投資人喜愛,兩檔基金就佔了境外的固定收益型基金一半的淨值。而從成長趨勢來看,從2011年以來,不管是境內或境外基金都呈現逐年成長的現象。另外還有一類叫做全權委託,主要是政府基金委託投信投顧業者代操,規模也逐年成長到現在接近2兆。

 

基金銷售需要迎合產業趨勢

而國內基金種類繁多,競爭也相當激烈,到底要如何才能在行銷上創造話題,異軍突起呢?能夠切合產業趨勢的發展,推出未來主流的基金就很重要了。陳總經理以他在10多年前推出國內首檔替代能源與水資源基金為例,恰好搭上了當年油價飆漲,民眾對全球暖化議題關切的熱潮,因此在銷售上也創造了佳績。而例如近兩年AI人工智能、工業自動化機器人產業方興未艾,國內也有數家投信陸續發行機器人相關基金,在銷售及績效上也都有不錯表現。

 

活動照片


 

 

 

 

 

 

 

 

 

演講者一
 
 
 
陳冠賀   老師
 
 
學歷:
 
逢甲大學電子系
 
經歷:
 
康和投顧董事長,總經理
 
新壽投顧總經理
 
投信投顧公會理事
 
境外基金委員會副召集人
 

 
 
 
 
演講者二
 
 
 
洪肇相   老師
 
經歷:
 
電腦公司品牌經理
 
建設公司董事長特助
 
自營商操盤人
 
大學講師
 
君安證券投顧 分析師